تُراعى تدابير اليقظة المتعلقة بالزبائن باستخدام النهـج القائــم على المخاطـــر

العمليات تكون متوافقة مع الملف الشخصي ومتسقـة مـع معلومـات الزبــون البنكية

أصدر بنك الجزائر مذكرة جديدة يرخّص فيها بإمكانية تموين الحسابات التجارية، من خلال وسائل الدفع الكتابية أو عن طريق الدفع نقدًا، وذلك على أساس حجم الأعمال اليومي و/أو الأسبوعي.
وجاء في مذكرة بنك الجزائر: «طبقا للأحكام التشريعية والتنظيمية السارية المفعول، تُراعى تدابير اليقظة المتعلقة بالزبائن باستخدام النهج القائم على المخاطر، كما كان معمولا به قبل إصدار المذكرة رقم 02 م ع م ع /2025 المؤرخة في 22 ديسمبر 2025».
وأوضح المصدر ذاته أنه «يمكن تموين الحسابات التجارية، من خلال وسائل الدفع الكتابية أو عن طريق الدفع نقدًا على أساس حجم الأعمال اليومي و/أو الأسبوعي».
وتكون هذه العمليات «متوافقة مع الملف الشخصي ومتسقة مع معلومات الزبون التي بحوزة البنك».
وتلغي هذه المذكرة وتعوّض المذكرة رقم 02 م ع م ع /2025 المؤرخة في 22 ديسمبر 2025».